Aunque en la mayoría de los países de América Latina, las filiales de grandes bancos europeos representan entre el 10% y el 20% de los activos del sistema bancario local, los riesgos de que una potencial crisis del sector en la zona euro se extienda al sistema bancario de América Latina son bajos, según la apreciación de la calificadora internacional Fitch.
Para la agencia, las filiales de los bancos europeos, como Santander, BBVA y HSBC, suelen ser actores importantes en la región, pero apunta que las relaciones de estas filiales con su matriz no muestran ninguna interdependencia que pueda exponer a los sistemas bancarios de la región a un riesgo de contagio significativo.
Esto aunque Fitch reconoce que hay países como México donde las filiales de bancos europeos tienen una cuota de mercado de un 45%, o como Chile, donde Santander y otras filiales de los bancos europeos representan alrededor del 30% de los activos bancarios totales.
Sin embargo, los expertos de la calificadora apuntan que los bancos de ambos países se benefician de la autofinanciación y que en realidad en estos hay una mínima dependencia de los bancos locales con sus matrices en Europa.
Subraya que los bancos filiales en América Latina son en gran parte financiados a través de los depósitos locales, por lo que estos tienen un escasa o nula exposición directa al financiamiento de sus matrices en el corto plazo.
En cuanto la cartera de activos, señalan que la exposición de los bancos de la región a sus matrices o a bonos soberanos de la zona euro es insignificante.
Por otra parte, señalan que los bancos europeos con una mayor exposición a los riesgos de la deuda soberana europea -los bancos franceses e italianos- apuntan, tienen una muy escasa presencia en América Latina.
Asimismo la agencia resalta el papel que han jugado los reguladores financieros y los bancos centrales en la región, los cuales dice han mejorado el control de la exposición de los bancos de la región a la inestabilidad en el sistema financiero internacional.
Igualmente destaca la fuerte acumulación de reservas de divisas que ha llevado a cabo los países de la región en los últimos años, lo que dice, ha dado a los bancos centrales una mayor flexibilidad para inyectar liquidez en el sistema financiero de desarrollarse una crisis de financiamiento.
Pese a lo anterior, Fitch reconoce que los bancos más pequeños y débiles de la región están más directamente expuestos a los riesgos de una inminente crisis de financiamiento que pueda desatarse efecto de los problemas de deuda en la zona euro.
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